Pewny kapitał
Skorzystaj z innowacyjnego na polskim rynku rozwiązania ubezpieczeniowo- oszczędnościowego z rozważna strategią lokowania środków
Umowa Pewny Kapitał to innowacyjne na polskim rynku rozwiązanie ubezpieczeniowo – oszczędnościowe (łączy zabezpieczenie zgromadzonego kapitału z ubezpieczeniem na życie – w przypadku śmierci bliscy otrzymają świadczenie ubezpieczeniowe).
Pewny Kapitał to alternatywa dla lokat bankowych, kont oszczędnościowych, funduszów inwestycyjnych czy też inwestowania w nieruchomości.
korzyści
Bezpieczne ulokowanie swojego kapitału bez ryzyka
100% gwarancja wpłaconego kapitału
Okres trwania umowy
Od 7 do 25 lat (klient sam wybiera długość trwania polisy).
Wiek ubezpieczającego
Bez limintu
Dopuszczalny wiek ubezpieczonego na etapie zawarcia umowy
Wiek wstępu ubezpieczonego od 16 lat do ukończenia 71 roku życia. Umowa może trwać maksymalnie do 80 urodzin osoby ubezpieczonej.
Możliwość wpłaty od 2 do 5 składek
Składka wpłacana jest raz w roku. Minimalna kwota składki to 40 000,00 zł – łącznie od 80000,00 zł do 5 mln zł w całym okresie umowy. Klient na wstępie wybiera sobie ilość i wartość składek oraz okres trwania rozwiązania.
Uproszczony Underwriting
Krótka lista pytań, brak badań lekarskich.
Skutki podatkowe
Brak podatku od zysków kapitałowych ( podatku belki), brak podatku od spadków i darowizn.
Dobre narzędzie do sukcesji
Dzięki roli uposażonego – konkretnej osobie przekazuje się kapitał, bez podatku od dochodów kapitałowych i z pominięciem postępowania spadkowego.
Rozwiązanie jest bezobsługowe
Idealne dla osób, które mają zgromadzony kapitał, chcą go pomnażać i bezpiecznie przechowywać ale nie mają zbyt wiele czasu wolnego.
Gwarancja na zakończenie umowy
Na koniec umowy zostanie wypłacona gwarantowana suma ubezpieczenia wraz z premiami rocznymi i premią końcową.
Gwarancja zwrotu wpłaconych składek
Opcja daje pewność, że na koniec umowy wypłacimy kwotę nie niższą niż suma wszystkich wpłaconych składek.
Połączenie trwałości zgromadzonego kapitału z ubezpieczeniem na życie.
Ochrona na wypadek śmierci, już od pierwszego dnia trwania polisy.
Przykład: Klient decyduje się na rozwiązanie 4 składki po 100 000,00 zł na 9 lat – ubezpieczenie w razie śmierci od pierwszego dnia trwania polisy (czyli po wpłacie pierwszej składki 100 000,00 zł) to kwota ponad 440 000,00 zł.
Gwarantowana wartość wykupu.
W przypadku rezygnacji Klient dostaje kwotę gwarantowaną w polisie wraz z potencjalnym dodatkowym zyskiem w formie udziału w premiach rocznych i w zysku.